Ter uma imagem completa da sua situação financeira lhe ajudará a criar um plano pessoal para pagar tudo o que você deve e colocar suas finanças novamente em ordem. 
Essa seção oferece ferramentas para ajudá-lo a calcular o que você deve e o valor de seus rendimentos e despesas, inclusive com o pagamentos de dívidas; desenvolver um orçamento razoável para reduzir suas dívidas e ver que pagar mais que o mínimo pode acabar rapidamente com as suas dívidas.
Ativos
Os ativos são coisas que você possui e podem ser agrupados por categorias:
Ativos correntes - Dinheiro vivo ou outros ativos financeiros que podem ser rapidamente convertidos com pouca ou nenhuma redução do seu valor. (contas-correntes, contas no mercado financeiro, contas-poupança).
Ativos de investimento - Ativos mantidos em função do seu retorno financeiro, em vez de uso pessoal. (ações, títulos, fundos mútuos, etc.). Esses ativos geralmente aumentam de valor.
Bens imóveis - Terrenos e propriedades associadas (casa, garagem, etc.)
Propriedade pessoal - Propriedades móveis, geralmente de uso pessoal (automóvel, móveis, roupa, etc.). Esses ativos geralmente diminuem (depreciam-se) de valor.
Dentro dessas categorias mais amplas, os ativos podem ser classificados em:
Colecionáveis - Ativos que podem ser mantidos tanto pelo seu uso pessoal quanto por seu retorno financeiro. (objetos de arte, antiguidades, etc.)
Ativos de renda fixa - Investimentos que pagam uma renda fixa geralmente garantida (certificados de depósito, notas promissórias, etc.)
Matérias primas / Tangíveis - Essa classificação inclui ouro, prata, pedras preciosas, etc.
Passivos
Os passivos são coisas que você deve. Também são agrupados em categorias gerais: 
Passivos correntes -  As contas que estão em aberto e que serão quitadas dentro de um ano (aluguel, contas de energia elétrica, telefone, etc. – sem pagar no mês corrente; contas médicas; saldos de cartões de crédito, etc.)
Passivos de longo prazo - Passivos cujos pagamentos devem continuar por mais de um ano (empréstimos de longo prazo para o carro, casa, educação, etc.)
Dentro dessas categorias mais amplas, os passivos podem ser classificados em:
Contas de cartões de crédito: O saldo total utilizado, não importando o valor de pagamento que está sendo efetuado.
Impostos - Impostos sobre a propriedade e rendimentos (imposto de renda); impostos sobre bens imóveis (predial) somente devem ser incluídos nessa lista se não foram incluídos nos pagamentos de casa detalhados em Despesas de Casa Mensais.
Porção atual dos passivos de longo prazo -  A proporção dos passivos de longo prazo devidos dentro dos próximos 30 dias.
Patrimônio líquido
O patrimônio líquido é o valor líquido dos seus bens ou capital que você possui, baseado nos seus ativos e passivos. É o resultado do cálculo de ativos menos passivos. O patrimônio líquido aumenta quando ativos são incorporados ou dívidas são reduzidas ou eliminadas.